導言: 2017年，河北欣意電纜有限公司被安然起訴，公司才得知安然收買(mǎi)勾結公司財務(wù)人員，利用職務(wù)便利，私自違規使用公司印鑒，在公司不知情的情況下，向安然高息借款并支付巨額利息。河北欣意在應訴過(guò)程中清理公司賬目發(fā)現：除了本金早已歸還外，實(shí)際支付本息也遠超假合同約定。即便如此，安然等嫌犯貪得無(wú)厭，竟拼湊偽造部分本金未還證據，妄圖通過(guò)訴訟繼續非法侵占河北欣意合法財產(chǎn)。有關(guān)辦案人員的不認真履職，多次判決有誤致受害企業(yè)依法維權無(wú)門(mén)。向有關(guān)部門(mén)報案，也沒(méi)得到受理。安然的惡意虛假訴訟導致優(yōu)秀企業(yè)無(wú)法正常經(jīng)營(yíng)，被迫破產(chǎn)清算。至今歷時(shí)8年，因為安然的虛假訴訟遲遲未等到公正判決，給國家企業(yè)個(gè)人都造成了巨大損失，致使企業(yè)負責人的名譽(yù)受到了嚴重損害。

安然虛假訴訟案受害方曾經(jīng)為蓬勃發(fā)展中的良好企業(yè)

安然(河北圣源典當有限公司石家莊分公司法人)虛假訴訟案受害方河北欣意電纜有限公司系全球四家鋁合金電力電纜專(zhuān)業(yè)制造商中唯一的中資企業(yè)，擁有完全自主知識產(chǎn)權。產(chǎn)品連續六年出口美國23個(gè)州，約4億美元，無(wú)一例質(zhì)量事故。2016年被評為“中國自主品牌制造業(yè)類(lèi)10佳”企業(yè)、中國有色金屬工業(yè)綠色發(fā)展領(lǐng)軍企業(yè)、中國自主品牌十大創(chuàng )新企業(yè)、河北省戰略性新興產(chǎn)業(yè)領(lǐng)軍企業(yè)。另外，受害方河北欣意電纜有限公司系俄羅斯鋁業(yè)聯(lián)合公司合資建設高端鋁合金電纜項目合作伙伴，已經(jīng)由河北省發(fā)展和改革委員會(huì )簽批，并簽署《河北欣意電纜有限公司與俄羅斯鋁業(yè)聯(lián)合公司合作框架協(xié)議》，企業(yè)當時(shí)發(fā)展勢頭良好。

受害人于貴良系河北欣意電纜有限公司法定代表人、董事長(cháng)，系第十二屆全國人大代表(河北省代表團)，石家莊市工商聯(lián)副主席，曾于2016年被評為“2016年度河北十大經(jīng)濟新聞暨年度十大經(jīng)濟風(fēng)云人物”、“中國有色金屬工業(yè)年度經(jīng)濟人物”。

安然等團伙非法的“套路貸”

安然等涉嫌犯罪團伙實(shí)施“套路貸”，然后利用民事訴訟的方式追討貸款本金及高額利息的方式實(shí)施犯罪，按我國法律其行為已經(jīng)構成犯罪，應當追究其刑事責任。安然等涉黑勢力以自然人名義無(wú)牌照放貸，屬于職業(yè)放貸人，采取預扣砍頭息(指的是高利貸或地下錢(qián)莊給借款者放貸時(shí)先從本金里面扣除一部分錢(qián)，實(shí)際并不是按照借款合同支付款項或利用故意制造銀行流水再提現隱藏證據)，肆意制造違約，惡意制造失聯(lián)，近年來(lái)連續伙同其妻孟桂芝及其子安逸飛利用其控制的小額貸款公司或者典當行或者個(gè)人身份實(shí)施套路貸等涉嫌違法犯罪行為，僅向不特定多數個(gè)人或企業(yè)放貸幾百筆約數十億元人民幣。特別值得一提的是，安逸飛以個(gè)人名義向崔同梅發(fā)放貸款280余萬(wàn)元，在北京市朝陽(yáng)區人民法院訴訟期間，法院調查發(fā)現案件涉嫌套路貸，駁回起訴移送公安機關(guān)偵查【見(jiàn)北京市朝陽(yáng)區人民法院(2019)京0105民初22172號《民事裁定書(shū)》，北京市第三中級人民法院(2019)京03民終12442號《民事裁定書(shū)》】。安然在訴河北欣意電纜有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)河北欣意公司)民間借貸案件中，查明的表現手段為職業(yè)放貸及虛假訴訟。

安然系轉業(yè)軍人，其累計出借借款高達1億余元，明顯不屬于自有資金，其名下全部轉業(yè)費加上夫妻共同財產(chǎn)也不會(huì )有如此龐大資產(chǎn)，其資金大多來(lái)源于銀行、其他金融機構或社會(huì )融資，并且從事轉貸牟利，吸收公眾存款再放貸，其資金來(lái)源顯屬違法。

安然沒(méi)有發(fā)放貸款的資格，通過(guò)向社會(huì )不特定對象提供資金以賺取高額利息，出借行為具有反復性、經(jīng)常性，借款目的具有營(yíng)業(yè)性，屬于從事非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)，應當認定為職業(yè)放貸人。其行為符合最高院于2019年11月8日公布《全國法院民商事審判工作會(huì )議紀要》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《九民會(huì )議紀要》)第53規定：“【職業(yè)放貸人】未依法取得放貸資格的以民間借貸為業(yè)的法人，以及以民間借貸為業(yè)的非法人組織或者自然人從事的民間借貸行為，應當依法認定無(wú)效。同一出借人在一定期間內多次反復從事有償民間借貸行為的，一般可以認定為是職業(yè)放貸人。”

安然伙同孟桂芝、安逸飛，以非法占有為目的，假借民間借貸之名，誘使或迫使被害人簽訂“借貸”或變相“借貸”“抵押”等相關(guān)協(xié)議，通過(guò)虛增借貸金額、惡意制造違約等方式形成虛假債權債務(wù)，并借助訴訟、仲裁或其他手段非法占有被害人財物的相關(guān)違法犯罪活動(dòng)，屬于套路貸行為，依法應當追究其涉嫌套路貸行為的刑事責任。另外，依據《最高人民法院關(guān)于深入開(kāi)展虛假訴訟整治工作的意見(jiàn)》第十三條之規定：“加強甄別查處，防范虛假民間借貸訴訟。民間借貸是虛假訴訟較為活躍的領(lǐng)域，要審慎審查民間借貸案件，依照《最高人民法院關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問(wèn)題的規定》的有關(guān)規定，準確甄別、嚴格防范、嚴厲懲治虛假民間借貸訴訟。對涉嫌虛假訴訟的民間借貸案件，當事人主張以現金方式支付大額借款的，應當對出借人現金來(lái)源、取款憑證、交付情況等細節事實(shí)進(jìn)行審查，結合出借人經(jīng)濟能力、當地交易習慣、交易過(guò)程是否符合常理等事實(shí)對借貸關(guān)系作出認定。當事人主張通過(guò)轉賬方式支付大額借款的，應當對是否存在“閉環(huán)”轉賬、循環(huán)轉賬、明走賬貸款暗現金還款等事實(shí)進(jìn)行審查。負有舉證責任的原告無(wú)正當理由拒不到庭，經(jīng)審查現有證據無(wú)法確認借貸行為、借貸金額、支付方式等案件基本事實(shí)的，對原告主張的事實(shí)不予認定。”，第十四條之規定：“嚴查借貸本息，依法整治違法民間借貸。對涉嫌虛假訴訟的民間借貸案件，應當重點(diǎn)審查借貸關(guān)系真實(shí)性、本金借貸數額和利息保護范圍等問(wèn)題。虛構民間借貸關(guān)系，逃避執行、逃廢債務(wù)的，對原告主張不應支持。通過(guò)“斷頭息”、偽造證據等手段，虛增借貸本金的，應當依據出借人實(shí)際出借金額認定借款本金數額。以“罰息”“違約金”“服務(wù)費”“中介費”“保證金”“延期費”等名義從事高利貸的，對于超過(guò)法定利率保護上限的利息，不予保護。”，具體到本案中，被舉報人安然通過(guò)斷頭息，捏造事實(shí)，偽造證據，虛增借貸本金，已經(jīng)構成虛假訴訟罪。

安然曾借給安徽龍川欣意公司1000萬(wàn)元，砍頭息40萬(wàn)元，實(shí)際借給安徽龍川欣意公司960萬(wàn)元。之后，安然向石家莊市長(cháng)安區人民法院起訴安徽龍川欣意公司并已申報債權并執行回款。但是，被舉報人安然針對同一筆1000萬(wàn)元借款又惡意串通河北欣意公司工作人員田蘭英做偽證稱(chēng)系河北欣意公司委托安然向安徽龍川欣意借款，企圖通過(guò)民事訴訟侵占960萬(wàn)元，一案兩訴，已經(jīng)符合詐騙罪的犯罪構成，應由公安機關(guān)予以立案偵查。

安然訴河北欣意電纜有限公司及受害人民間借貸糾紛一案，關(guān)于其中的960萬(wàn)元借款沒(méi)有借給河北欣意電纜有限公司，而是借給了安徽龍川欣意鋁合金電纜有限公司。安然曾與2017年起訴安徽龍川欣意鋁合金電纜有限公司，石家莊市長(cháng)安區人民法院于2018年6月19日作出了(2017)冀0102民初1862號民事判決書(shū)【見(jiàn)證據一】，判決安徽龍川欣意鋁合金電纜有限公司償還其960萬(wàn)元。安然于2020年4月13日向長(cháng)安區人民法院申請強制執行，石家莊市長(cháng)安區人民法院(2020)冀0102執2427號執行裁定書(shū)【見(jiàn)證據二】。然而，安然在起訴河北欣意電纜有限公司及舉報人一案中，串通河北欣意電纜公司的職工做偽證，將960萬(wàn)元借款作為借給河北欣意電纜有限公司多筆借款中一筆。僅960萬(wàn)元本息計算就一千幾百萬(wàn)元。令人匪夷所思的是，安然訴河北欣意電纜有限公司及舉報人一案，一審主審認定為河北欣意電纜有限公司借款，并作出判決【見(jiàn)證據三石家莊市中級人民法院(2017)冀01民初263號《民事判決書(shū)》】。

河北欣意電纜有限公司不服一審判決上訴至河北省高級人民法院，河北省高級人民法院認為一審事實(shí)不清證據不足裁定發(fā)回重審【見(jiàn)證據四河北省高級人民法院(2019)冀民終262號《民事裁定書(shū)》】。

重審一審做出與原一審相同的判決【見(jiàn)證據五河北省中級人民法院(2019)冀民初651號《民事判決書(shū)》】。

河北欣意電纜有限公司不服重審一審判決，再上訴至河北省高級人民法院，河北省高級人民法院查明了960萬(wàn)元屬于虛假訴訟的事實(shí)，對一審關(guān)于960萬(wàn)元這一項的判決予以撤銷(xiāo)并改判【見(jiàn)證據六河北省高級人民法院(2021)冀民終374號《民事判決書(shū)》】。

安然構成了虛假訴訟罪，三人應當移送公安機關(guān)立案偵查而未移送涉嫌違法違紀

依據《刑法》第三百零七條之一規定，依據2018年10月1日《最高人民法院 最高人民檢察院關(guān)于辦理虛假訴訟刑事案件適用法律若干問(wèn)題的解釋》 第一條第二項規定，依據2021年3月10日《最高人民法院最高人民檢察院公安部司法部關(guān)于進(jìn)一步加強虛假訴訟犯罪懲治工作的意見(jiàn)》第四條第一項規定，安然的行為構成了虛假訴訟罪。

依據2021年3月10日《最高人民法院最高人民檢察院公安部司法部關(guān)于進(jìn)一步加強虛假訴訟犯罪懲治工作的意見(jiàn)》第三條規定，三位被舉報人應當將安然涉嫌虛假訴訟罪移送公安機關(guān)而未移送涉嫌違法違紀。(法律規定及適用見(jiàn)附件一)

安然屬于職業(yè)放貸人，三人不予認定涉嫌違法

1、安然屬于職業(yè)放貸人

僅安然向河北欣意電纜公司放貸11筆共計人民幣4828000元(見(jiàn)幾個(gè)判決書(shū))。另外，現僅從公開(kāi)的判決書(shū)查到，安然自2017年至2019年以原告身份提起民間借貸的民事訴訟案件共六件，涉及違法放貸幾十筆涉及金額幾千萬(wàn)元【見(jiàn)證據七】。依據最高院《九民會(huì )議紀要》第53規定，安然的行為應當認定為職業(yè)放貸人。

2、安然與河北欣意電纜有限公司的民間借貸合同依法屬于無(wú)效合同

依據最高人民法院法釋〔2020〕17號《關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問(wèn)題的規定》第十三條規定第三項規定，安然與河北欣意公司的民間借貸合同依法屬于無(wú)效合同，其出借的本金應予返還，約定的利息依法不應保護。然而三個(gè)被舉報人對安然屬于職業(yè)放貸人的基本事實(shí)不予認定，從而判決借款合同有效，多判決利息幾千萬(wàn)元。三被舉報人的這一行為也屬于枉法裁判。(法律規定及適用見(jiàn)附件二)

三人的上述違法違紀事實(shí)清楚，應當追究其違法違紀行為責任。

安然與孟桂芝系夫妻關(guān)系，夫妻雙方均以營(yíng)利為目的非法從事民間借貸業(yè)務(wù)。民間借貸中，出借人的資金必須是自有資金。孟桂芝放貸并非自有資金，而是從社會(huì )公眾非法吸收存款等方式取得資金再行轉貸牟利，現提供2020年1014日石家莊市長(cháng)安區人民法院(2020)冀0102民初3847號《民事判決書(shū)》一份，證明孟桂芝向馬建吸收存款，并非系孟桂芝完全自有資金。

特別值得一提的是，安然在放貸時(shí)均預扣利息或貸款服務(wù)費，依據《中華人民共和國民法典》第六百七十條之規定：“借款的利息不得預先在本金中扣除。利息預先在本金中扣除的，應當按照實(shí)際借款數額返還借款并計算利息。”，因此，貸款人按照全額超額支付的利息應當折抵本金，法院不得重復計算，加重借款人的法律責任。

事實(shí)上，安然伙同孟桂芝、安逸飛，以非法占有為目的，假借民間借貸之名，誘使或迫使被害人簽訂“借貸”或變相“借貸”“抵押”等相關(guān)協(xié)議，通過(guò)虛增借貸金額、惡意制造違約等方式形成虛假債權債務(wù)，并借助訴訟、仲裁或其他手段非法占有被害人財物的相關(guān)違法犯罪活動(dòng)，屬于套路貸行為，依法應當以詐騙罪追究其涉嫌套路貸行為的刑事責任。

安然的套路貸及虛假訴訟致使優(yōu)秀企業(yè)破產(chǎn)給國家造成重大損失

涉嫌犯罪方安然虛構借款事實(shí)，勾結收買(mǎi)河北欣意電纜有限公司內部財務(wù)人員，偽造簽名，頻繁更換出借主體，惡意制造違約，利用保護傘惡意訴訟并保全，查封公司賬戶(hù)導致無(wú)法正常經(jīng)營(yíng)，現已造成公司破產(chǎn)、員工下崗，與俄羅斯鋁業(yè)聯(lián)合公司合作項目被迫關(guān)停，給國家造成不可挽回的損失。在深入推進(jìn)為期三年的掃黑除惡專(zhuān)項斗爭，將涉黑涉惡為害一方的黑惡勢力一網(wǎng)打盡，監督有關(guān)部門(mén)應當立案而不立案被安然頻繁更換出借主體，擅自從事非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)，利用公司作為其實(shí)施套路貸的犯罪工具，非法獲取，惡意侵吞受害人的合法財產(chǎn)，受害者有合理懷疑被施害者背后有保護傘和關(guān)系網(wǎng)，另外，施害人以個(gè)人名義非法從事金融借貸，故意偷稅、漏稅，給國家造成巨大稅收損失，已經(jīng)構成犯罪。依據《最高人民法院關(guān)于深入開(kāi)展虛假訴訟整治工作的意見(jiàn)》第十八條之規定：“保持高壓態(tài)勢，嚴懲“套路貸”虛假訴訟犯罪。及時(shí)甄別、依法嚴厲打擊“套路貸”中的虛假訴訟違法犯罪行為，符合黑惡勢力認定標準的，應當依法認定。對于施害人實(shí)施“套路貸”違法所得的一切財物，應當予以追繳或者責令退賠，依法保護被害人的財產(chǎn)權利。保持對“套路貸”虛假訴訟違法犯罪的高壓嚴打態(tài)勢，將依法嚴厲打擊“套路貸”虛假訴訟違法犯罪作為常態(tài)化開(kāi)展掃黑除惡斗爭的重要內容，切實(shí)維護司法秩序和人民群眾合法權益，滿(mǎn)足人民群眾對公平正義的心理期待。”，受害者在此懇請，徹查此案，依法追究被施害方安然等涉黑勢力套路貸、詐騙罪(虛假訴訟)等刑事犯罪刑事責任。懇請有關(guān)機關(guān)予以調查，核實(shí)安然等涉黑勢力套路貸、詐騙罪(虛假訴訟)、非法經(jīng)營(yíng)等犯罪事實(shí) ，維護受害者的合法權益，還受害人一個(gè)公道。

請求依法查處石家莊有關(guān)部門(mén)甘愿充當安然、孟桂芝、安逸飛等職業(yè)放貸人的保護傘，明知其涉嫌套路貸、詐騙罪(虛假訴訟)、非法經(jīng)營(yíng)罪等刑事犯罪依然袒護施害方的犯罪行為立案偵查。

現將本案情況如實(shí)反映，希望領(lǐng)導及各界能關(guān)注此案，明察秋毫，維護企業(yè)合法權利，維護國家金融秩序，維護公平正義，嚴懲違法犯罪行為。

(反映人于貴良身份證號13010319630108XXX7承諾對以上內容的真實(shí)性負責并承擔一切法律責任)

來(lái)源：法制縱橫 http://fazhizonghengzh.shop/a/keji/jujiao/2022/1114/2648.html

 

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